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常见问题 ❯ 外汇 ❯ 交易 ❯ Trade-Idea 差价合约挑战风险与保证金指南
我们的目标很简单：帮助您保护本金，同时为您提供坚定的交易空间。我们为您提供两道防护栏：
Limit | Cap | Why it matters |
|---|---|---|
Margin per trade idea | ≤ 30 % of your starting balance | Stops any single theme (instrument concentration) from dominating your account. |
Risk per trade idea | ≤ 1.5 % – 2 % of your starting balance | Limits the impact of consecutive losses, preserving capital and allowing you to stay in the market. |
交易理念指的是一个市场赌注。例如：如果几个交易因相同的原因而移动，因为它们有一个共同的腿，那么它们算作一个想法。
示例
你来：
做多欧元美元
做多英镑美元
做空瑞士法郎美元
这三者都取决于美元走软。它们共同构成了一个交易理念。
如果客户在一笔交易中使用了超过 30% 的保证金，比如上例中的美元，我们就会发出警告。
不过，由于该规则适用于每个交易想法，因此允许使用 30% 的美元和 30% 的 GBPNZD（不相关资产），因为它们是不同的交易想法。
如何通过五个快速步骤检查交易保证金和风险：
分组持有相同市场观点的仓位。
在平台中查看保证金/手数。(下图）
测试 30 % 上限：
保证金 已用÷初始 余额×100先设置止损，然后测量风险：
（入场 - 止损）×合约 大小×手数测试 1.5%-2%上限：
风险÷初始 余额×100测试1.
如果两个数字中的任何一个超过了限额，请在交易前缩小规模或收紧止损。
Trading style | Typical holding time | Usual stop size | Cap that bites first | Comment |
|---|---|---|---|---|
Intra-day scalper | Minutes – hours | 5–20 pips / 50–200 pts | Risk % | Easy to stay under both caps. |
Swing trader | Days | 100–300 pips | Either | Needs disciplined position sizing. |
Trend follower | Weeks | 1 % – 3 % price move | Margin % | Stage entries or trail stops. |
Scalpers use tight stops and trade frequently, so their risk exposure per trade is naturally low, but cumulative risk can add up if undisciplined.
波段交易者通常会在保证金和风险之间取得平衡--根据手数和杠杆率的不同，可能会触发其中一个上限。
趋势跟随者倾向于使用更宽的止损点，持有时间也更长，这意味着他们往往会首先遇到保证金限制，除非逐步扩大仓位。
1.5%-2%风险区间为何有效：
符合经典的 "2 % 规则"--连续十次亏损仍有 ~80 % 的资本可用于重组。
心理负担低；更容易坚持计划，避免报复性交易。
与我们在尚存的零售账户中看到的情况一致：单笔交易风险很少超过 2 %。
30%的保证金上限能带来什么：
分散缓冲--至少有 70% 的购买力可用于其他想法。
冲击吸收器--一个仓位的缺口不会导致整个账户追加保证金。
相关性检查--提醒您做多 XAUUSD 和做多 XAUEUR 实际上是相同的赌注。
对您账户的规则执行：
首次违反：将通过电子邮件发出警告。
屡次违反：您的帐户可能被违反，或可能适用额外限制。
我们始终以教育为主，而不是强制执行--只要不越雷池一步，我们就不会采取任何行动。
Gold (Metals) | EURUSD (FX) | |
|---|---|---|
Initial balance | $100,000 | $100,000 |
Leverage | 1 : 10 | 1 : 50 |
Position | 1 lot XAUUSD @ $3,294.68 | 5 lots EURUSD |
Stop-loss | 200 points | 500 points |
Margin used | 1 lot × 100 × $3,294.68 ÷ 10 = $32,946.80 → 32.9 % | 5 × 100,000 € ÷ 50 × 1.13 = $11,300 → 11.3 % |
Risk | 200 pts × $1 = $200 → 0.2 % | 500 pts × $5 = $2,500 → 2.5 % |
Result | ✓ Risk OK • ⚠ Margin over 30 % – trim size | ✓ Margin OK • ⚠ Risk over 2 % – trim size or tighten stop |